Фо́рекс (Forex, иногда FX, от англ. Foreign Exchange — «зарубежный обмен») — рынок межбанковского обмена валюты по свободным ценам (котировка формируется без ограничений или фиксированных значений). Часто используется сочетание «рынок форекс» (англ. Forex market, FX-market).
В англоязычной среде слово «Forex» может означать не только взаимный обмен валюты, но и всю совокупность валютных операций[1], а также иностранные валюты как таковые. В русском языке термин Форекс обычно используют в более узком смысле — подразумевается исключительно спекулятивная торговля валютой через коммерческие банки или дилинговые центры, которая ведётся с использованием кредитного плеча, то есть маржинальная торговля валютой. При этом термины «международный форекс» и «международный рынок форекс» являются тавтологией, ввиду того, что «foreign exchange» изначально подразумевает операции с иностранной валютой.
Каждый трейдер устанавливает на свой компьютер специальную программу — терминал, соединяющую его с сервером брокера, через которого он намерен торговать, и при помощи данной программы отдает брокеру приказы о покупке или продаже валюты.
Мировые валюты оцениваются по плавающему курсу и обмениваются в парах. Около 85% сделок каждый день включают обмен основными мировыми валютами. Четыре основные валютные пары часто используются в инвестиционных целях. Вот они: Евро против доллара США (EUR/USD), доллар США против японской йены (USD/JPY), Британский фунт против доллара США (GBP/USD) и доллар США против Швейцарского франка (USD/CHF).
Если вы считаете, что одна валюта вырастет в цене относительно другой, вы можете обменять вторую валюту на первую и сможете остаться в деле. Если всё идёт так, как вы ожидали, вы сможете совершить противоположную сделку, в которой обменяете первую валюту на вторую и получите на этом прибыль. Имейте также в виду, что с валюты не выплачиваются дивиденды.
Какого-либо единого центра (биржи в обычном понимании) с множеством офисов и крупных мониторов, единого сервера, который формирует котировки или официального сайта форекса не существует. Данный рынок внебиржевой и представляет совокупность отношений по купле/продаже валюты между его участниками, а ликвидность (наличие достаточного количества валюты) по текущим котировкам обеспечивают так называемые поставщики ликвидности (в основном, крупные банки).
В англоязычном сегменте под форексом подразумевают более широкое понятие — валютный рынок в общем, в России же — более конкретно, а именно — спекулятивная торговля.
Обычные частные трейдеры торгуют через дилинговые центры (ДЦ). В простонародье называют их брокерами, хотя в данных понятиях существуют некоторые отличия.
В наше время брокеры на рынке иностранной валюты могут разбивать крупные межбанковские единицы, предлагая индивидуальным трейдерам, вроде нас с вами, возможность покупать и продавать любое количество этих меньших единиц. Такие брокеры предоставляют любому трейдеру, включая индивидуальных спекулянтов и небольшие компании, возможность торговать на тех же ставках и ценовых колебаниях, что и крупные игроки, которые раньше доминировали на рынке.
Зачем торговать на Форексе?
Ликвидность — Рынок Форекс – самый ликвидный финансовый рынок в мире с ежедневным оборотом в 1.9 триллиона долларов. Объем торгов на товарном рынке составляет около 440 миллиардов долларов ежедневно, а на фондовом рынке США каждый день оборачивается около 200 миллиардов долларов. Это обеспечивает лучшее исполнение сделок и предотвращает манипулирование рынком. Кроме того, это обеспечивает простоту торговли.
Время торговли — Рынок Форекс открыт 24 часа в сутки (кроме выходных). Это значит, что в США он открывается в 3 часа вечера в воскресенье и закрывается в пятницу в 5 вечера, позволяя активным трейдерам выбирать желаемое время для торговли. Торговля валютой происходит в разное время, в зависимости от того, какими товарами вы торгуете. Включая дополнительные часы, фондовые биржи США работают с 8:30 утра до 6:30 вечера по будним дням.
Кредитное плечо — В зависимости от размера вашего форекс-счета, кредитное плечо может составлять 100:1, хотя, некоторые форекс-брокеры предлагаю кредитное плечо до 400:1 (не то, чтобы я рекомендовал вам им воспользоваться). Кредитное плечо может составлять 4:1 на фондовом рынке, на товарном рынке оно варьируется в зависимости от товара, но может быть достаточно высоким. Так как товарные рынки не так ликвидны, как рынок Форекс, кредитное плечо на них более рискованное. Несмотря на то, что я никогда не выпадал из торговли товарами ни на день, я постоянно испытывал страх в глубине души.
Операционные издержки — Операционные издержки на рынке Форекс – разница между ценой покупки и ценой продажи каждой валютной пары. Брокерская комиссия не взимается. И на фондовом рынке, и на товарном вы будете платить и операционные издержки, и брокерскую комиссию. Даже если вы пользуетесь услугами дисконтного брокера, добавятся и такие расходы.
Минимальный размер инвестиций — Вы можете открыть счет для торговли на Форексе всего за 300 долларов. Для открытия счета на рынке фьючерсов мне потребовалось 5000 долларов.
Акцентирование внимания — 85% всех торговых операций совершаются с участием 7 основных валют. Только на американском фондовом рынке идет торговля 40 000 ценных бумаг. Существует более 200 товарных рынков, и только несколько из них настолько ликвидны, что на них торгуют только хэджеры. Как видите, небольшое количество инструментов позволяет нам изучить каждый из них более подробноo.
Исполнение сделок — На рынке Форекс сделки исполняются практически мгновенно. На рынках ценных бумаг и товарных рынках вы полагаетесь на брокера в исполнении ваших сделок, и результаты этого порой бывают противоречивыми.
Все эти преимущества делают торговлю на Форексе весьма привлекательной, но вам по-прежнему потребуется образование, дисциплина, ответственность и терпение. Любая торговля может быть рискованной.
Как начать торговать на Форексе?
Торговля на рынке Форекс не проста, но и не так сложна, как может показаться на первый взгляд. Конечно, вам потребуются некоторые знания, чтобы принимать решения о входе в рынок. Кроме того это также подразумевает и риск. Поэтому для новичка необходимо сначала узнать как можно больше о рынке.
Форекс-трейдеры обычно нуждаются в услугах брокера, чтобы совершать операции на рынке. Большинство брокеров имеют хорошую репутацию и связаны с крупными финансовыми учреждениями, такими, как банки. Авторитетный брокер должен быть зарегистрирован Комиссией по срочной биржевой торговле как фирма, уполномоченная на посредничество в срочных биржевых операциях в целях защиты от мошенничества и злоупотреблений в сфере торговли.
Открыть счет на Форексе так же просто, как заполнить форму для необходимой идентификации. Форма включает маржинальное соглашение, которое гласит, что брокер может вмешиваться в любую сделку, которую сочтет слишком рискованной. Это позволяет защитить интересы брокера — так как большинство сделок совершается с использованием денежных средств брокера.
Какой счет открыть на Форекс?
Многие брокеры предлагают различные типа счетов, чтобы удовлетворить потребности индивидуальных инвесторов. Мини-счета позволят вам влиться в торговлю на Форексе, имея начальный капитал 250 долларов. Стандартные счета предполагают минимальный депозит от 1000 до 2500 долларов, в зависимости от брокера. Размер кредитного плеча — использованных заёмных средств — варьируется в зависимости от типа счета. Высокое плечо даст вам возможность распоряжаться большими суммами денег для конкретного инвестирования.
ОДНАКО — Начинающим трейдерам рекомендуется начинать с тренировочной торговли. Тренировочная торговля подразумевает совершение сделок без реального капитала. Она позволяет вам выяснить, как работает вся система, изучив, как использовать различные программные инструменты, предоставляемые форекс-брокерами.
В зависимости от своих навыков торговли и финансовых возможностей любое частное лицо может открыть счет на Форекс, вложить деньги в выбранный дилинговый центр и начать торговать на валютном рынке. В зависимости от способа торговли и размера вложений, счета на Forex подразделяются:
- демо-счет — это вариант торговли без вложения реальных собственных денег, позволяет начинающему трейдеру обучиться управлению терминалом и ведению торгов, а «бывалым» — тестировать свои торговые стратегии. Открыть демо-счет на Форекс решают практически все трейдеры, так как это, по сути, учебный, тестовый счет. Однако увлекаться торгами виртуальными деньгами не стоит, так как потом психологически будет сложнее торговать реальными деньгами из-за боязни совершить неверные операции;
- центовый счет — предполагает торговлю реальными деньгами, но в центовом эквиваленте. Его также можно отнести к учебным. Открывать центовые счета на Форекс рекомендуется новичкам, так как торговля на таких счетах характеризуется минимальными рисками, но все же в обороте используются реальные деньги: можно получить как убытки, так и прибыль в «живых» деньгах. Многие трейдеры, депозит которых ограничивается суммой 100-200 и даже более долларов, продолжают торговать центами в течение долгого времени. Сам счет при этом выглядит как обычный, но валюта депозита — центы. То есть, при депозите в 50 долларов на счету будет отображаться баланс в 5000 центов. На центовом счете можно торговать лотом с объемом 0.01, который соответствует принципам ведения безопасной торговли с использованием правил мани-менеджмента;
- счет «Микро» и/или «Мини» — это уже долларовые счета, которые предъявляют определенные требования к размеру депозита. Для того, чтобы открыть реальный счет на Форекс типа «Микро» или «Мини», необходимо внести депозит размером от нескольких сотен до тысяч долларов. У каждого дилингового центра требования к открытию таких счетов могут отличаться. Но в любом случае, для них характерно ведение торгов минимальными (0,01) и малыми (0,1) объемами лотов. Относятся они уже к категории более профессиональных;
- счет «Классик» — открыть реальный счет на Форекс типа «Классик» могут позволить себя трейдеры с хорошим опытом работы и богатым багажом знаний, которые готовы внести депозит в несколько тысяч долларов. Условия открытия счета у каждого дилингового центра различны, но общая деталь одна — торговля ведется в долларовом эквиваленте. При этом выбирать брокера нужно обдуманно, анализировать отзывы клиентов о различных ДЦ, рейтинги (познакомиться с рейтингом дилинговых центров можно здесь) и опросы, чтобы в дальнейшей работе не столкнуться с нежелательными проблемами;
- счет «Про» — на этих типах счетов ведется профессиональная торговля с суммами от 10 000$ и выше. Реальные счета «Про» характеризуются более высокими рисками, но и прибыль на таких счетах измеряется тысячами и десятками тысяч долларов. Торговля на Про-счетах становится основным видом заработка трейдера;
- ПАММ-счет — это доверительное управление счетом. Суть заключается в том, что клиент, абсолютно не умеющий торговать на Форекс, но обладающий определенной суммой денежных средств, приходит в дилинговый центр в качестве инвестора, доверяет свои средства выбранному управляющему. Последний может торговать только средствами инвестора, но не имеет права ими распоряжаться. Прибыль и убытки делятся между управляющим и клиентом в зависимости от условий договора, заключенного между ними. Один успешный управляющий может брать в доверительное управление средства нескольких десятков, а то и тысяч инвесторов. По сути, ПАММ-счет не является торговым. Он рекомендуется для тех, кто не умеет или не имеет желания торговать, но обладает определенной суммой денежных средств и готов отдать их в доверительное управление, принимая во внимание риски.
Для тех, кто только начинает торговать и готов постигать Форекс, можно порекомендовать открыть для начала демо, а позже — безсвоповый центовый счет.
